Objectifs
Familiariser les collaborateurs, en particulier les nouveaux entrants dans l’établissement avec la culture spécifique à la banque privée monégasque nécessaire à :
- La connaissance des principales fonctions du secteur bancaire et des leviers de financement de l’économie.
- La bonne compréhension des spécificités des banques privées monégasques.
- L’identification de l’impact de la politique monétaire sur les banques et les clients privés.
- Le lien entre les différents taux.
- La bonne connaissance des principales caractéristiques du secteur de la banque privée et ses évolutions.
- La compréhension des différents postes du bilan bancaire, des principales composantes du PNB et du résultat d’une banque privée.
- La distinction entre les principaux risques des banques privées et ainsi la compréhension des évolutions de la réglementation bancaire.
- La bonne connaissance des enjeux et perspectives du secteur.
Animateur(s)
Julie VINCENT
- Analyse financière.
- Contrôle permanent.
Programme
1INTRODUCTION : ENVIRONNEMENT BANCAIRE ET RÔLE ÉCONOMIQUE DE LA BANQUE
Principales fonctions du secteur bancaire :
- La collecte de l’épargne et l’octroi de crédits.
- La gestion du patrimoine
- La vie du compte et la connaissance client.
- Les services de paiements.
- Les assurances.
- La gestion de titres.
Les spécificités et les enjeux de la banque privée.
- La clientèle internationale.
- Le crédit lombard.
- Les placements financiers et le conseil.
La fiscalité.
2LE RÔLE CENTRAL DES TAUX
Le rôle central du marché monétaire, et l’impact des marchés financiers :
- Le rôle de la Banque Centrale Européenne (BCE).
- Les sources de financement des banques.
- L’inflation et l’impact sur les taux.
- Les placements clients.
3PERFORMANCES, CARACTÉRISTIQUES ET RISQUES DES BANQUES PRIVÉES
Les principales caractéristiques du secteur bancaire européen et monégasque :
- Taille, composition et principaux acteurs.
Bilan bancaire et les différents postes au passif et à l’actif d’une banque.
- Composition des actifs et passifs bancaires.
Répartition des dépôts collectés, des crédits, etc.
Les performances du secteur :
- Les différentes composantes du Produit Net Bancaire (PNB) : marge d’intermédiation, commissions, etc.
- La notion de coefficient d’exploitation et efficience opérationnelle des banques.
Principaux risques inhérents à l’activité :
- Risques de non-conformité et LCB-FT.
- Risque de crédit.
- Risques opérationnels.
- Risques liés à la gestion Actif-Passif (liquidité, marché et taux d’intérêt).
4ENVIRONNEMENT RÉGLEMENTAIRE : PRINCIPAUX ACTEURS ET ARCHITECTURE INSTITUTIONNELLE
Limites de Bâle II et évolutions de la réglementation bancaire suite à la crise des subprimes.
Les principaux acteurs de la réglementation et de la supervision bancaire dans le monde, en Europe et à Monaco.
Mise en perspective de la règlementation actuelle et à venir sur :
- La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
La blockchain et les cryptoactifs.
5ENVIRONNEMENT CONCURRENTIEL ET ROLE DES NOUVEAUX ACTEURS SUR LE MARCHÉ
La concurrence sur le marché de la banque privée :
- FinTechs.
- International.
- Family office, etc.
L’actualité du secteur et perspectives :
- La digitalisation du secteur au service de l’expérience client.
- L’ESG.
- L’innovation dans le conseil.
Les crypto-monnaies, la blockchain et l’IA, sont-ils l’avenir de la banque ?
6SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Synthèse de la journée.
Évaluation de la formation.
Public et pré-requis
Participants
- Nouveaux arrivants, jeunes diplômés n’ayant pas ou peu de connaissances des nombreux métiers de la banque privée.
- Juristes, communicants, fonctions supports, informaticiens, contrôleurs permanents, inspecteurs, etc.
Supports et moyens pédagogiques
- Documentation en PowerPoint.
- Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.
- QCU, Vrai/Faux, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
- Synthèses.
Dates
| Dates | Localisation / Modalité | Animateur(s) | |
|---|---|---|---|
| 10/10/2025 | Monaco | Julie VINCENT | S'inscrire |
